英國網上銀行 Monzo 因未有嚴格查核用戶地址而被罰款 2,100 萬英鎊

據 BBC 今日（7 月 8 日）報導，英國網上銀行 Monzo 因未有嚴格查核用戶地址而被金融行為監管局（Financial Conduct Authority，簡稱 FCA）罰款 2,100 萬英鎊。

報導指，FCA 一個歷時數年的調查發現，有 Monzo 用戶在申請過程中使用了郵政信箱、帶有英國郵遞區號的外國地址或明顯不可信的英國地址作為自己的住址，當中包括著名的倫敦地標，例如首相府及白金漢宮等，因此確定該行在查核用戶地址方面的工作不足。FCA 表示，沒有足夠的住址驗證意味著該公司接納了英國境外的高風險客戶，並顯示「Monzo 對於金融犯罪的控制是多麼缺乏」（”how lacking Monzo’s financial crime controls were”）。

Monzo 的行政總裁 TS Anil 則強調，FCA 的調查範圍涉及超過三年前的用戶資料，而該行亦已就相關問題作出改善。他續指，今次的罰款標示著「這個已解決的問題已成過去」（”draw a line under the issues that have been resolved and are firmly in the past”）。